אז קצת עלי...

היי, שמי רות טמיר

מתכננת פיננסית, פנסיונית ופרט.

אני בעלת רישיון מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון.

עוסקת כעשור בתחום ומכהנת בין היתר כסמנכ"לית בסוכנות הביטוח "אופטימל".

אני עובדת עם כלל חברות הביטוח ובתי ההשקעות, ללא תלות או מחויבות (אינני בבעלות אף חברת ביטוח) ומבטיחה בכך את טובתם הבלעדית של לקוחותיי.

​

כמו-כן אני מספקת פתרונות פיננסיים החל מחסכון לכל מטרה ועד לגיל פרישה, השקעות הוניות, פתרונות מיסוי ועוד.

 

 המטרות שלי:

 * שיקוף נזילות

* פיזור סיכונים

* מיקסום רווחים

* מינוף פיננסי

* הפחתת עלויות וניצול הטבות מס

* הבנת קבלת הלוואות והכרת אנונה

​

ובנוסף, לשקף לכם אפיקי חסכון והשקעה:

(תלוי באינפלציה, ריבית דה ריבית, מדד, משך זמן ההשקעה, גישה, אופי, ידע קיים ועוד)

* מוצרים פיננסיים מנוהלים

* מסחר עצמאי (IRA)

* השקעות אלטרנטיביות

* ניהול תיקים (מנוהל / מיועץ)

* קרנות נאמנות / סל

​

​